【天风证券：农业银行资产质量有向好趋势维持“买入”评级】!!!今天受到全网的关注度非常高，那么具体的是什么情况呢，下面大家可以一起来看看具体都是怎么回事吧！

【天风证券：农业银行资产质量有向好趋势，维持“买入”评级】天风证券研报指出，农业银行(601288.SH)上半年实现营收3668亿元，YoY+0.29%，较24Q1(YoY-1.76%)上涨2.05pct。

资产质量向好，拨备覆盖小幅上涨。

24Q2末不良贷款率1.32%，环比持平；不良生成率整体呈现波动向好趋势。

不良拨备覆盖率较年初回升0.07pct 至303.9%。

公司24H1利息收入受收益率与负债成本影响同比下滑，但是资产端扩表成绩显著，资产质量有向好趋势，具有未来向上运营基础。

预测企业2024-2026年归母净利润同比增长率为2.56%、3.16%、6.36%，对应现价BPS：7.44、7.99、8.57元。

使用股息贴现模型测算目标价为5.51元，对应24年0.74x PB，现价空间22%，维持“买入”评级。

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