Uswitch remortgaging 的最新研究对 2,000 多名英国低薪(25,000 英镑或以下)、中薪(25,001 英镑至 45,000 英镑)和高薪(45,000 英镑以上)的房主进行了调查，以确定不同收入的英国居民转换抵押贷款的效率交易以减少利率上升的影响。

收入越低，他们转抵押财产的可能性就越小。62% 的低收入房主从未为了更好的交易而更换贷款机构，尽管 27% 的低收入房主缺乏固定利率交易的保障。这一比例相对高于英国收入最高的房主，其中 20% 的人没有固定利率抵押贷款。

74% 的低收入者及时还款，但认为自己无法再抵押。68% 的人表示这是因为他们当前的计划尚未结束，尽管等到抵押贷款期限结束后再寻找另一笔交易可能不是您财务状况的最佳选择。

来自 Uswitchremortgaging 的 Kellie Steed 评论道： “对于希望充分利用其再抵押选项的房主来说，时机绝对至关重要。在交易的最后六个月，可以锁定新的转按揭交易，为现有交易的结束做好准备。

“等到交易结束可能意味着错过六个月内无法获得的利率。但是，如果五六个月后利率更具吸引力，您可以随时更改它 - 只要新利率还没有开始。

尽管利率上升，为何您仍应考虑再抵押

研究显示，利率上升也被列为阻碍房主转贷的关键因素，10.91%的低收入者、12.85%的中产者和15.29%的高收入者表示，由于利率上升，他们没有考虑过转贷。放。然而，对于大多数房主来说，再抵押可能是更稳定的选择。